外包日益成為降低成本及實現戰(zhàn)略目標的手段。其中涉及到的領域包括：信息技術（如應用開發(fā)，編程及譯碼）、專業(yè)運作（如某些金融、會計領域，后臺業(yè)務及處理、管理活動）、執(zhí)行合約功能（如客服中心）。行業(yè)報告及監(jiān)管調查表明，在金融公司安排外包的過程中，其它公司（包括公司集團內的相關公司及服務商）發(fā)揮著重要作用。

各種行業(yè)及監(jiān)管報告指出，外包涉及風險轉移及管理方面（多與跨境業(yè)務相關）的問題。各行業(yè)與監(jiān)管當局認為，受監(jiān)管實體越來越多地依賴外包業(yè)務，可能會影響到其管理風險及服從監(jiān)管要求的能力。另外，監(jiān)管當局還擔心：受監(jiān)管實體采取適當措施管理風險及遵守監(jiān)管要求的能力，可能因外包而難以有效向監(jiān)管當局表明。

隨后，外包出現在人力資源等更多的戰(zhàn)略領域。同期出現了一種名為“業(yè)務處理外包（BPO）”的新形式，是一種點到點（end-to-end）的商業(yè)鏈外包。在BPO中，金融機構與服務商的關系也由傳統(tǒng)的服務提供轉變?yōu)閼?zhàn)略合作。

外包的另一個趨勢是 “離岸化”，即將業(yè)務外包到境外。許多跨國公司試圖通過建立離岸交易及服務中心來提高本機構整體的效率。金融機構除將業(yè)務外包給服務商外，也會把一些業(yè)務交由海外附屬機構來完成。

金融服務外包優(yōu)勢，更好地滿足客戶需求，增強市場競爭力，而且可以充分利用外部資源，彌補自身能力的不足，同時，金融外包還能使企業(yè)保持管理與業(yè)務的靈活性和多樣性。