履約保函
是指應(yīng)勞務(wù)方和承包人(申請(qǐng)人)的請(qǐng)求,向工程的業(yè)主方(受益人)所作出的一種履約保證承諾。倘若履約責(zé)任人日后未能按合約的規(guī)定按期、按質(zhì)、按量地完成所承建的工程,以及未能履行合約項(xiàng)下的其他業(yè)務(wù),銀行將向業(yè)主方支付一筆不超過(guò)擔(dān)保金額的款項(xiàng)。該款項(xiàng)通常相當(dāng)于合約總金額5%-10%。
預(yù)留金保函
又稱留滯金擔(dān)保,是指應(yīng)承包方(申請(qǐng)人)的請(qǐng)求,向工程業(yè)主(受益人)保證,在承包方(申請(qǐng)人)提前支取合同價(jià)款中尾欠部分款項(xiàng)而不能按期歸還時(shí),由銀行負(fù)責(zé)返還擔(dān)保函規(guī)定金額的預(yù)留金款項(xiàng)。通常為合同價(jià)款的5%-10%。
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外匯預(yù)付款保函操作規(guī)程
以昆侖銀行為例,昆侖銀行外匯預(yù)付款保函的操作規(guī)程如下:
1.客戶申請(qǐng)。申請(qǐng)人辦理預(yù)付款保函時(shí)應(yīng)提供以下材料:開(kāi)立保函申請(qǐng)書(shū)、貿(mào)易合同副本、保函格式、對(duì)外保函合同、反擔(dān)保函、國(guó)家外匯管理局等政府部門(mén)要求的其他材料以及我行認(rèn)為有必要提供的其他材料。
2.經(jīng)辦行依權(quán)限審批。如同意開(kāi)立,則相應(yīng)扣減授信額度,非我行授信客戶應(yīng)交存100%保證金。
3.對(duì)外開(kāi)立保函。我行審核無(wú)誤后,根據(jù)《開(kāi)立保函申請(qǐng)書(shū)》對(duì)外開(kāi)立預(yù)付款保函。
4.按月向國(guó)家外匯管理局上報(bào)對(duì)外擔(dān)保情況,填寫(xiě)《對(duì)外擔(dān)保登記表》和《對(duì)外擔(dān)保反饋表》。
5.對(duì)外履行擔(dān)保義務(wù)。收到保函索賠通知后,應(yīng)經(jīng)當(dāng)?shù)赝鈪R管理局核準(zhǔn)后對(duì)外償付。
6.一旦履行擔(dān)保義務(wù),經(jīng)辦行應(yīng)根據(jù)對(duì)外擔(dān)保合同和反擔(dān)保函向申請(qǐng)人索償。
7.保函的金額、幣種、受益人、期限等主要條款的修改必須履行與開(kāi)出保函相同的審批程序。