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    銀行流水可以查到對(duì)方的信息嗎

            2023-11-13 08:31:16        934次瀏覽

    法律分析:銀行流水會(huì)顯示對(duì)方姓名,但只能到柜臺(tái)查詢。本人持身份證到銀行卡所屬銀行柜臺(tái)查詢流水賬,打印出來(lái)的流水清單只顯示匯款日期,金額及匯款網(wǎng)點(diǎn),想看到對(duì)方的名字及賬號(hào)需要屏打或請(qǐng)工作人員從屏幕上查看。

    法律依據(jù):《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

    第二十七條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶身份識(shí)別工作情況的各種記錄和資料。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。

    第二十八條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取必要管理措施和技術(shù)措施,防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、損毀,防止泄漏客戶身份信息和交易信息。

    金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取切實(shí)可行的措施保存客戶身份資料和交易記錄,便于反洗錢(qián)調(diào)查和監(jiān)督管理。

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