美國是全球三大加密貨幣交易市場之一，也是全球監(jiān)管嚴苛的。除了獲取基礎的MSB牌照，并不斷接受審查外，想在美國開展合規(guī)的加密貨幣業(yè)務，還必須分別拿到各州的MTL牌照。所以，美國合規(guī)牌照是需要每個州一張張去拿的，沒有任何捷徑，就連火幣也是如此。

美國MTL是在MSB牌照基礎上做到各州合規(guī)，可以完全從事法幣交易、數(shù)字貨幣交易，像我們熟知的火幣交易所之前已拿下全美大多數(shù)州的監(jiān)管牌照，當然不具備在美金融資質的話，需要先由卓志代理申請MSB做備案，再申請各州牌照。MTL牌照不需要實際辦公場所及員工，但對于資質要求較嚴格。并且保證金根據(jù)業(yè)務量來繳納，需要定期更新(包括股份變動，場地變更，規(guī)模擴大等），華盛頓來舉例，2萬美照保證金是從事100萬美金以下的業(yè)務，呈階梯式增加。MTL經(jīng)營許可：數(shù)字貨幣交易，幣幣交易，法幣交易。（美國MSB屬于金融監(jiān)管局登記備案，可以從事金錢服務，被廣泛同于數(shù)字貨幣業(yè)務，MTL是做到各州合規(guī)，并且可以完全從事法幣交易、數(shù)字貨幣業(yè)務，不具備在美國多年金融資質的話，必須先申請MSB做備案，再申請各州MTL牌照）。

關于美國MSB和MTL牌照的區(qū)別;

MSB牌照是52個州通用的，申請是不需要保證金的，注冊美國當?shù)毓旧暾埗愄柧涂梢韵?/span>FinCen金融管理局申請MSB牌照。

而MTL牌照不同，這個牌照是需要繳納的保證金的，每個州的保證金是不同的。注冊美國當?shù)氐墓疽院笮枰_設公司賬戶，并按要求繳納保證金，然后再向各州遞交申請MTL牌照。

火幣宣布獲得了美國 MSB （Money ServicesBusiness）牌照，引發(fā)很多交易所的關注和討論，而隨著 STO 規(guī)則在美國 SEC 動態(tài)監(jiān)管下逐漸趨于成熟，很多交易所也開始MSB、MTL （MoneyTransmitter Licensing）牌照申請。

關于交易所申請MTL牌照流程和要求：

(一) 內控規(guī)則制定和審查

1. 對交易所的用戶協(xié)議進行起草、修改 ;

2. 對交易所的隱私權政策的相關條款進行起草、修改。

3. 對交易所的許可和披露信息進行審核和提供咨詢。

4. 對交易所的 Cookies 政策、市場數(shù)據(jù)使用規(guī)則、市場交易規(guī)則等必要公開信息進行審查、修改。

5. 從合規(guī)和法律風險管理角度，對上幣規(guī)則、上幣審查標準及相關的協(xié)議進行審查、修改 ;

6. 對交易所線上銷售協(xié)議的相關條款進行起草、修改 ;

7. 根據(jù)稅務咨詢、證券咨詢，許可、反洗錢、打擊資助恐怖主義，就交易所運營的法律架構提供建議 ;

8 . 為平臺幣或其他上幣項目的發(fā)行做合規(guī)審查，并對潛在風險提供合規(guī)解決方案；

9.參考蕞佳治理實踐，編制有關治理結構的法律文件。

(二) 稅務規(guī)劃服務

1. 根據(jù)交易所的運營結構，提供相關的稅務意見 ;

2 . 對蕞終清算或將收到的數(shù)字貨幣或代幣轉換為法定貨幣而產生的收入或資本收益的稅務處理 ;

3.交易所提供服務而獲得報酬產生的收入或資本收益的稅務處理。

(三) 在美申請 MSB、MTL 牌照服務

1. 設立公司、開設賬戶；

2. FinCEN 注冊申請 MSB 牌照；

3. 在美各州申請 MTL 牌照。

申請流程：

前期準備：包括多份資料，若公司是多重架構，需要查驗，包括母公司背景、資質及經(jīng)營時間。

保證金及賬戶預存款：各州不同，加州50萬美金，紐約100萬美金，華盛頓州2萬美金(如果在線下有業(yè)務必須申請對應州的牌照，線上不需要），賬戶預存款華盛頓2萬美金。

開戶：優(yōu)先考慮boa或摩根大通，(確認資質，規(guī)避風險)

牌照申請:時間3個月左右（不包括前期律師出具資質認證）

后期維護：一周年審核申報一次，各州費用不同。